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Loyal Bank Limited - LIQUIDAZIONE , come procedere -

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  • Loyal Bank Limited - LIQUIDAZIONE , come procedere -

    Come oramai sapete ( vedi discussione ) Loyal Bank Limited ,grazie ai giochetti di alcuni suoi rappresentanti / direttori con Beufort Securities , si è giocata la licenza bancaria a Saint Vincent and Grenadines ed ora è il liquidazione .
    Dai PM ricevuti in questi giorni , vedo che di utenti interessati ve ne sono diversi per cui apro questa discussione in cui cercherò di aggiornavi su tutte le novità e le procedure riguardanti la liquidazione .

    Ad oggi , confermatomi anche via email dalla stessa FSA devono ancora nominare il liquidatore . La nomina ufficiale darà il via a tutto il procedimento di liquidazione in cui tutti i creditori ( come correntisti rientrate nella categoria ) presenteranno le loro richieste ; queste saranno valutate dal liquidatore e successivamente liquidate .

    COSA POTETE FARE AL MOMENTO :

    1) Entrate in home banking e stampate un estratto conto con i saldi attuali , se avete fondi investiti contattate il vostro referente per avere un estratto della posizione .

    2A) Se il conto è personale ,al momento avete finito . Al limite verificate di avere passaporto non in scadenza ,in modo da evitare ritardi per rinnovi quando sarà ora di procedere .

    2B ) Se conto corporate con azioni registrate e niente nominee :
    • verificate di essere in Good Standing ( avete pagato il rinnovo ? )


    2C ) Se conto corporate con azioni al portatore e/o nominee :
    • si dovrà procedere alla rimozione dei nominee
    • si dovrà procedere al cambio azioni portatore / registrate
    • verificate di essere in Good Standing


    2D ) Per società US ancora non sò ancora dirvi se vi potranno essere maggiori difficoltà o particolari richieste ( tipo ultima dichiarazione FBAR )

    3) Per tutti sarà necessario avere un conto ove accreditare le somme rilasciate . Se già l'avete verificate che la vostra banca ,specie se offshore , vi accetti bonifici provenienti da Loyal .
    Se non l'avete o la banca non accetta bonifici da Loyal sarà necessario procedere ad apertura di un nuovo conto .


    Per qualsiasi altra info o chiarimento chiedete pure ,ho un avvocato e 5 assistenti legali sul posto in diretto contatto con FSA .

    Vi chiedo cortesemente di non "sporcare" la discussione ,grazie .

  • #2
    Loyal Funds

    Chi ha fondi investiti avrà ricevuto oggi comunicazione da parte del gestore .

    A seguito del processo di liquidazione anche i fondi sono bloccati , al sicuro ( non sono in Loyal ) ,e continueranno a generare utili .

    Sono stati tutti trasferiti al fondo principale ( Colombus Explorer Feeder Fund ) e lì saranno mantenuti fino a procedure concluse .

    Comment


    • #3
      Ulteriore aggiornamento .

      Sempre il liquidatore dovrà indicare sotto quale regime verrà liquidata la banca :

      - Companies Act 1994 ,oppure
      - Bankruptcy and Insolvency Act 2015

      Torno a ricordare che al momento i correntisti possono solo :
      A) Stamparsi un estratto conto e/o richiedere estratto investimenti
      B) Assicurarsi di avere la società ( se conto corporate ) in regola e i documenti personali pronti e rinnovati .

      Una volta che il liquidatore pubblicherà le modalità di richiesta rimborso , si dovrà essere estremamente rapidi nel presentare il tutto attraverso il legala locale .

      Comment


      • #4
        Eccomi di nuovo a voi .
        Siamo pronti ad iniziare il procedimento ; benchè il iquidatore ancora non sia stato nominato , su consiglio del legale locale inzieremo inviando lettera di richiesta rimborso a Loyal Bank con copia conoscenza all'ufficio di riferimento in FSA .
        Questo ci consentirà di avere un netto vantaggio su tutti i creditori in attesa della nomina . A SVG vi sono 4 liquidatori che possono essere nominati , uno è il nostro legale e gli altri ( ovviamente ) tutti suoi stretti conoscenti .
        Vi ricordo che come creditori è un vostro diritto venire rimborsati , ma è vostro dovere agire perchè ciò avvenga . Attendere senza far nulla , NON porterà a nulla .

        Per questo chiedo urgentemente a tutti gli interessati di inviarci via mail :
        - Nome account holder ( nome società o nome persona fisica )
        - numero di registrazione società o nro passaporto
        - Paese di registrazione o di cittadinanza
        - importo esatto presente sul conto , con divisione tra valute
        - eventuale importo investito , diviso per valute
        Corredate il tutto da estratti conto / estratto investimenti , i più recenti possibile e da qualsiasi altra documentazione in vostro possesso riguardante il conto .
        Per richiedere la mail ove inviare il tutto , scrivetemi in pm .

        Comment


        • #5
          Liquidatore nominato :

          Sono in due di Deloitte .

          Ovviamente già contattati attraverso il loro ufficio quì a Malta .


          Last edited by Afratton; 30/08/2018, 19:06.

          Comment


          • #6
            dimmi dimmi

            cosa ti hanno risposto, perche anche io ho la loro risposta e non corrisponde affatto alla tue.

            Originariamente Scritto da afratton Visualizza Messaggio
            Liquidatore nominato :

            Sono in due di Deloitte .

            Ovviamente già contattati attraverso il loro ufficio quì a Malta .


            non scrivetemi perche no me ne frega niente.

            Comment


            • #7
              A no ? Pubblica pure quello che ti hanno scritto .
              Dove sta il problema ?

              PS : se ti riferisci ai costi è ovvio che non corrisponde ,non sono loro i professionisti da pagare ma lo studio a Saint Vincent .
              Last edited by Afratton; 07/09/2018, 08:09.

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              • #8
                Visto che ultimamente sembra che tutti siamo quì a cercare polli da spennare , questa è parte della lettera di richiesta che DEVE essere inviata da un legale locale . Riporto pag.1 di 2 , va presentata a XXXXXX , in copia a YYYY ed in copia al liquidatore .

                Re: XXXXXXXXXX – CLAIM FOR DEBT -
                DEMAND – PROOF OF DEBT
                Dear Messrs;
                I have been instructed by XXXXXXXXXXXX who
                holds three (3) numbered accounts with Loyal Bank (now in
                liquidation by virtue of Saint Vincent and the Grenadines High Court
                Order appointing your goodselves as joint liquidators) to ascertain
                and secure the proceeds therein

                • Company Number: XXXXXXXXXX
                • Customer Number: XXXXXXXXXX
                • EURO Account Number and Balance: XXXXXXX
                • USD Account Number and Balance: XXXXXXXX
                • USD Fund Account Balance: XXXXXX

                CIRCUMSTANCES RESULTING IN THE DEBT BECOMING
                PAYABLE

                The Account was opened with Loyal Bank on [xxxxxx] and
                Enclosed is are the most recent statements and documentation
                possessed by my client.

                -------------------------------
                Segue seconda pagina con dettagli , richieste , termini ecc ecc ecc .

                Comment


                • #9
                  Prevedo una valanga di email copia-incolla dal tuo post agli indirizzi email di Loyal e qualcuno pure a rivenderla :-D :-D :-D
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                  If you want situation specific advice feel free to -> contact me <- direct!
                  (our usual professional charges will apply)


                  Comment


                  • #10
                    Difficile , ne manca la metà ( la parte più importante ) e deve essere inviata da legale SVG su lettera intestata dello studio .
                    Poi , uno può sempre provare , ma se ha in ballo 50-100k o più direi che rischia .
                    Come sempre in questi casi , chi prima arriva ( e meglio accompagnato ) , meglio alloggia

                    La mia lettera è già da tempo sul tavolo di chi di dovere , in cima alla pila , e da lì non si schioda
                    Last edited by Afratton; 07/09/2018, 12:33.

                    Comment


                    • #11
                      Non entro nel merito delle eventuali email ricevute.
                      Qui si tratta di una liquidazione e come tale vi sono delle regole da seguire.
                      Generalmente durante la fase di liquidazione i creditori non sono posti tutti sullo stesso piano, ma in delle categorie ben specifiche: privilegiati e non o A, B, C, D, etc. o chiamate con altro nome.
                      Quindi l'ordine di invio della documentazione può al massimo creare una classifica tra soggetti appartenenti alla stessa categoria.

                      Vi faccio un esempio.
                      Poniamo il caso che la fase di invio della documentazione comprovante un credito verso il soggetto da liquidare (LB in questo caso) scada il 31 Ottobre alle ore 18:00. Se alle ore 17:59 un soggetto dovesse inviare la documentazione comprovante l'esistenza di un credito nei confronti della Banca e se tale soggetto è/sarà posto nella categoria A, sarà tra i primi ad essere pagato o al massimo l'ultimo dei pagati della stessa categoria a cui appartiene.

                      Ricordate inoltre che attualmente sono stati nominati solo i due liquidatori, mentre la procedura (regole) da seguire non è stata ancora resa pubblica. In pratica mancano le regole d'ingaggio. Per questo ci vorrà tempo, come del resto si è dovuto aspettare anche per la Choice Bank (con revoca e rinomina di un nuovo liquidatore).

                      Naturalmente ognuno può fare come vuole.

                      PS: il suddetto messaggio non è rivolto ad alcun specifico utente del forum, ma ha valenza generale.
                      Quando l'ultimo albero sarà stato abbattuto, l'ultimo fiume avvelenato, l'ultimo pesce pescato, l'ultimo animale libero ucciso.
                      Vi accorgerete che non si può mangiare il denaro. (Orso in piedi. Sioux)

                      Comment


                      • #12
                        Esatto , e appunto per questo su specifica direttiva del legale locale ( specializzato tra l altro in liquidazioni/fallimenti ) ,noi abbiamo iniziato ponendo la banca in stato di insolvenza verso i correntisti che hanno aderito e stanno aderendo alla nostra procedura.
                        La banca , difatti , ha iniziato ad essere insolvente nei confronti dei correntisti nel momento in cui ha perso le corrispondenti ,bloccando di fatto le attività. Questo è accaduto circa 3 settimane prima della revoca licenze e messa in liquidazione .
                        Questo procedimento garantisce un ulteriore tutela dei correntisti che hanno aderito alla procedura ,e già gli attuali liquidatori hanno ricevuto copia della lettera .

                        Comment


                        • #13
                          Entro 30 giorni dalla data di nomina i due liquidatori, una volta preso il controllo della società, devono verificare la situazione patrimoniale e inviare le loro conclusioni alla Corte.
                          Per cui bisogna aspettare almeno il 25 Settembre prima di poter vedere le regole d'ingaggio della fase successiva della liquidazione.
                          Non resta che attendere.
                          Quando l'ultimo albero sarà stato abbattuto, l'ultimo fiume avvelenato, l'ultimo pesce pescato, l'ultimo animale libero ucciso.
                          Vi accorgerete che non si può mangiare il denaro. (Orso in piedi. Sioux)

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                          • #14
                            Dear Sirs

                            Thank you for your correspondence.

                            By an order dated 24 August 2018, the High Court of Justice of Saint Vincent and the Grenadines has appointed Mr. lkins Clarke and Ms. Joan "Betty" Brathwaite of Deloitte, The Goddard Building, Haggatt Hall, St Michael, Barbados as Joint Liquidators of the Company (the “Liquidators”) pursuant to the International Business Companies Act Chapter 149 of the Revised Laws of Saint Vincent and the Grenadines 2009 (hereinafter referred to as "the Act"),

                            The Joint Liquidators have assumed control of the affairs of the Company and are responsible for assessing the financial position of the Company and reporting their findings to the Court within 30 days of the date of the appointment.

                            Upon completion of this assessment, we will be in a better position to determine amounts owed and review possible distribution plans. Due to the complex nature of Loyal Bank’s operations, including its significant cross border holdings, it is difficult to estimate timelines at this point.

                            Comment


                            • #15
                              Delucidazioni su procedura di liquidazione Loyal Bank

                              Per via del crescente numero di messaggi di richiesta di informazioni, ricordo che una liquidazione segue e deve seguire delle fasi procedurali ben precise e che potremmo semplificare e riassumere in:
                              1. Nomina Liquidatori;
                              2. Presa possesso della società e controllo patrimoniale di quest'ultima;
                              3. Comunicazione delle risultanze di tale controllo alla Corte di SVG entro 30 giorni dalla data di nomina;
                              4. Individuazione da parte dei liquidatori della procedura da seguire in base alle risultanze del controllo patrimoniale della società;
                              5. Eventuale suddivisione dei creditori in categorie;
                              6. Pubblicazione della procedura da seguire per tutti i creditori della società;
                              7. Raccolta documentazione comprovante lo status di creditori nei confronti della società entro un termine prestabilito;
                              8. Verifica di tale documentazione ed eventuale richiesta integrativa;
                              9. Liquidazione degli assets della società in base alla eventuale categoria di appartenenza dei creditori e alle regole prestabilite dai liquidatori, con tempistiche variabili e non predeterminabili.


                              Allo stato attuale si sono verificate solo le prime due situazioni, per cui è necessario attendere almeno fino al giorno 25 settembre 2018 (termine dei 30 giorni dalla data di nomina). Questo in quanto la nomina dei liquidatori è condizione necessaria ma non sufficiente a par partire la Liquidazione, dato che può sempre esserci una loro rinuncia o revoca da parte di "Financial Services Authority" come successo ad esempio per il precedente liquidatore di Choice Bank.


                              Con questo consiglio a tutti i creditori di mantenere la calma e di rendersi conto che trattasi di una liquidazione e non di semplice messa in mora e che fino a quando i liquidatori non individueranno le regole procedurali da seguire, qualsiasi azione allo stato attuale è praticamente INUTILE.
                              Sono uno dei creditori, per cui siamo tutti sulla stessa barca.

                              Per rimanere costantemente aggiornati sulla situazione e su eventuali news in merito da parte dei liquidatori, pregasi di collegarsi al seguente sito: Loyal Bank News
                              Quando l'ultimo albero sarà stato abbattuto, l'ultimo fiume avvelenato, l'ultimo pesce pescato, l'ultimo animale libero ucciso.
                              Vi accorgerete che non si può mangiare il denaro. (Orso in piedi. Sioux)

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