Dove si aprono conti con questa struttura?

[emi]

Questa è la struttura che ho visto usa un noto forumista.

LLP inglese
che come soci ha due LLC US rispettivamente una delaware e una nevada.

Struttura tra l'altro molto intelligente in quanto economicissima e che prevede una tassazzione pari a zero.

La domanda però è: in quali paesi sei riuacito ad aprire conti con questa struttura?
A parte i soliti leupay ecc. sie riuscito ad avere conti in banche inglesi o altrove?

[gukko]

Questa è la struttura che ho visto usa un noto forumista.

LLP inglese
che come soci ha due LLC US rispettivamente una delaware e una nevada.

Struttura tra l'altro molto intelligente in quanto economicissima e che prevede una tassazzione pari a zero.

La domanda però è: in quali paesi sei riuacito ad aprire conti con questa struttura?
A parte i soliti leupay ecc. sie riuscito ad avere conti in banche inglesi o altrove?

mi associo.

[emi]

mi associo.

Sentiamo che ci dicono.
Sono interessato a sapere nella pratica in che banche è riuscito ad aprire con questa struttura.
Non ho fatto il nome ovviamente per sua privacy, ma dato che il nome della sua società è scritto in firma e con quello nella companyhouuse ci metti 30 secondi a vedere la struttura, non è proprio qualcosa di segreto

[ubiquo]

sarà puerto rico ahahah
la struttura sarà anche intelligente ed economica, ma non per tutti. Occhio alla residenza e dunque a dove apri il conto.
Che poi, a seconda di dove hai la residenza, non c'è nemmeno bisogno di tutto quel casino.

[emi]

sarà puerto rico ahahah
la struttura sarà anche intelligente ed economica, ma non per tutti. Occhio alla residenza e dunque a dove apri il conto.
Che poi, a seconda di dove hai la residenza, non c'è nemmeno bisogno di tutto quel casino.

non è un gran casino, anzi è una delle strutture migliori che abbia visto ultimamente.
voglio capire però dove gli hanno fatto aprire i conti, spero non solo nel classico leupay

[Andy Fratton]

Ciao Emi , nessun problema il nome lo potevi pure fare .
Se vai a vedere nello storico la società prima aveva altro nome ed altri 2 membri , solo da un paio di mesi circa ha alle spalle 2 US in quanto una delle offshore è stata chiusa causa inutilizzo e l'altra ho deciso di segregarla e non usarla più in operazioni dirette ma come semplice cassaforte .
Ora comunque è anche questa LLP inattiva ( forse la rimetto in attività o forse no devo vedere ) ,e con molta probabilità entro l'anno le due US verranno a loro volta cestinate .
Riguardo la tua domanda sui conti : al momento ha attivo solo un Leupay ed un Paysera . Tre i motivi :

1) Come scritto in precedenza non la sto usando da un pò .

2) Almeno fino a quando stava con Satabank , Leupay forniva un servizio eccellente e non ha mai ( e sottolineo mai ) chiesto mezza spiegazione per i vari bonifici ricevuti ed inviati ( da e per fior fiore di paradisi fiscali e banche offshore ) ,il tutto a costi ridicoli . Di contro altre banche più "rispettabili" non perdono l'occasione di seccare i cosidetti ... Ancora oggi , per certi bonifici verso destinatari offshore ( Registered Agent ) son costretto ad appoggiarmi a Paysera o Leupay ,altrimenti le "primarie" banche non te li inviano .

3) Non avevo e non ho nè il tempo , nè la voglia di recarmi a IOM o altre isole del canale per aprire un conto con loro . ( pagando mantenimenti da banca offshore caraibica e magari con operatività limtiata verso certi Paesi di mio interesse ) .
3bis) forse forse appena ho due minuti apro anche per questa un conto a Mauritius .

Comunque la schermatura che vedi ha effetto solo in Companies House , al momento di aprire i conti devi comunque identificarti come UBO . A me , essendo residente a Malta non cambia nulla ,l'ho costituita così solo come esercizio di stile ,di test per vedere come si comportano HMRC , Companies House e sopratutto le banche di fronte ad una struttura di questo tipo .

Se posso consigliarti , e vuoi usare una LLP , ti conviene inserire due società di HK piuttosto che due US . Da mie verifiche a livello bancario dovresti avere vita più facile .

[emi]

Grazie affraton per la risposta.
Il problema non è la privacy, ma avere una struttura che fondamentalmente è tax free ma può aprire conti in europa.

La struttura llp con soci delle llc pare ottimo a questo scopo se si parla di banca inglesi che non aprirebbero direttamente alle llc.

mentre in realtà non capisco invece perché l'hai dovuta usare per aprire conti in leupay e paysera che avrebbero potuto aprirti il conto senza problemi direttamente alla llc.

a me questa struttura con la LLP verrebbe utilizzata per aprire conto in una primaria banca europea, se ci fose questa possibilità

[Andy Fratton]

Vedi , le LLC non sono la panacea per tutti i mali come qualcuno tempo indietro cercava di far credere . Le LLC ,funzionano entro certi limiti ed a determinate condizioni ( tra cui avere EIN ) .
Le primarie banche UK ,ma non solo , scordatele . Se vuoi conto UK ,indipendentemente da chi sta alle spalle della società inglese , devi avere quantomeno direttore residente ed ufficio reale UK ( e ti presenti di persona ad aprire il conto ) .
Se vuoi lavorare con primaria banca , ovunque essa sia in EU , devi chiaramente dimostrare alla banca stessa legame con il Paese . Altrimenti non hai necessità di aprire conto lì .
Se tu hai una LLP ( ma anche LP o LTD ) UK , con membri non residenti , direttore non residente e business address "chissà dove" , per HMRC ovviamente sei tax free in quanto la LLP è NON-RESIDENTE . Ciò significa che se non è residente in UK , è residente "chissà dove" ,e "chissà dove" avrà il suo centro d'interessi , il suo direttore e di conseguenza il conto bancario .

[fabio]

Il principale problema delle LLC è l'operatività bancaria derivante dalla residenza in US per le complicazioni che questa determina.
E' possibile comunque aprire conti per LLC in banche europee a IOM, Channel Islands e Irlanda dove è ampiamente conosciuta come veicolo per holding di fixed assets.

L'operatività bancaria è però - per esperienza - limitata in genere al current account e tutti i servizi di investimento sono inibiti.
Queste limitazioni si trasferiscono ovviamente anche alla UK LLP nel caso sia partecipata da una US LLC.

[Andy Fratton]

Certo Fabio , ma parliamo sempre di LLP o comunque società che dimostrano una reale attività ( partecipazioni , immobiliare ) .
Ma se come spesso si discute quì nel forum , il business tratta semplici attività online ( affiliazioni , marketing etc etc etc ) dove -stringi stringi- si parla di un one-man-business ,anche IOM e vicini ti danno il benservito .
Il problema di base , come ho spesso ripetuto ,non è la struttura usata ma bensì il business presentato e gli investitori ( UBOs ) coinvolti . Dovessi scegliere un veicolo per investire in UK ( ripeto INVESTIRE ) io andrei su una BVI o Cayman ,molto più ben viste da Sua Maestà .

[matmat]

Salve a tutti, l'apertura CC interesserebbe anche a me.
Affatton vedo che è molto esperto!
Dove si possono aprire conti per i one-man-business?

[emi]

Certo Fabio , ma parliamo sempre di LLP o comunque società che dimostrano una reale attività ( partecipazioni , immobiliare ) .
Ma se come spesso si discute quì nel forum , il business tratta semplici attività online ( affiliazioni , marketing etc etc etc ) dove -stringi stringi- si parla di un one-man-business ,anche IOM e vicini ti danno il benservito .
Il problema di base , come ho spesso ripetuto ,non è la struttura usata ma bensì il business presentato e gli investitori ( UBOs ) coinvolti . Dovessi scegliere un veicolo per investire in UK ( ripeto INVESTIRE ) io andrei su una BVI o Cayman ,molto più ben viste da Sua Maestà .

Esatto Affraton,
qui parliamo quasi sempre di one-man-business. Se devi creare una fabbrica di automobili hai altri problemi che non sono il conto corrente

Ho rispreso la tua struttura infatti proprio per evitare di parlare e livello teorico, ma per capite in pratica con una struttura e un business come il tuo (dove sostanzialmente fai consulenza da solo da un pc) tu sia riuscito ad aprire conti senza problemi.

Inutile parlare di sedi reali, chi è su questa tipologia di business non vuole avere nessuna sede reale e non ne ha bisogno.
Vuole poter lavorare in giro per il mondo da dove gli pare e avere una struttura che non gli faccia pagare nessuna tassa, e conti bancari che non rompano le palle. Questo è quello che si cerca.

[Andy Fratton]

Guarda , fin prima di fare tutti cambiamenti e rimuvere le offshore operava così :
- Conto Leupay + Paysera per avere adeguata libertà di ricezione e pagamenti ( Paysera ha ancora USD funzionante , Leupay no )
Da lì , il 99% partiva ed andava tutto offshore . Se c'erano pagamenti via bonifico da fare , ovviamente partivano da uno dei due conti sopracitati ,mentre per il resto ( pagamenti online ) usavo carta offshore . In effetti la LLP ha chiuso pure in perdita ( devo aver fatto male i conti sulle fatture inviate dalle offshore alla UK )

In caso di bisogno comunque le due offshore avevano entrambe conto sia Leu che Paysera ( oltre che conti offshore in mezzo mondo ) . In questo modo si ha una enorme libertà di movimento ,alta privacy e tassazione zero .

Ora avendo tolto le off , devo attendere la prima occasione di viaggio in US per aprire i conti sia della Delaware che della Nevada .

PS : non dimenticare che io sono residente maltese e di conseguenza non ho problemi di CRS .

[emi]

Guarda , fin prima di fare tutti cambiamenti e rimuvere le offshore operava così :
- Conto Leupay + Paysera per avere adeguata libertà di ricezione e pagamenti ( Paysera ha ancora USD funzionante , Leupay no )
Da lì , il 99% partiva ed andava tutto offshore . Se c'erano pagamenti via bonifico da fare , ovviamente partivano da uno dei due conti sopracitati ,mentre per il resto ( pagamenti online ) usavo carta offshore . In effetti la LLP ha chiuso pure in perdita ( devo aver fatto male i conti sulle fatture inviate dalle offshore alla UK )

In caso di bisogno comunque le due offshore avevano entrambe conto sia Leu che Paysera ( oltre che conti offshore in mezzo mondo ) . In questo modo si ha una enorme libertà di movimento ,alta privacy e tassazione zero .

Ora avendo tolto le off , devo attendere la prima occasione di viaggio in US per aprire i conti sia della Delaware che della Nevada .

PS : non dimenticare che io sono residente maltese e di conseguenza non ho problemi di CRS .

Quindi sostanzialmente conti con IBAN europeo sei riuscito ad aprirli solo con Paysera e Leupay?

[Andy Fratton]

Non è che sono riuscito ad aprirli solo lì , non mi sono neanche mai posto il problema di cercarne altri . Non avendone necessità perchè mai andare a perdere tempo ,per poi magari ritrovarmi con un conto inutile e costoso ?