Conto corrente con documenti esteri

[HERO]

Il Paese è Panama.

e come sparare un moscerino con un bazzuga. ( nel senso buono per te )

adesso traduci un attimo la banca dove si trova che paese?

se ha fatto le cose bene ma bene bene , come dicevo, solo un errore di scambio puo creare problemi.

[giorg]

e come sparare un moscerino con un bazzuga. ( nel senso buono per te )

adesso traduci un attimo la banca dove si trova che paese?

se ha fatto le cose bene ma bene bene , come dicevo, solo un errore di scambio puo creare problemi.

Ha un conto a Panama, uno in Svizzera (entrambi aperti con residenza panamense). Vorrebbe aprirne un terzo in Germania per avere un SEPA, sempre con quella residenza.

[Andy Fratton]

I casi sono 2 :
1) gli ridono in faccia
2) lo aprono e quindi accettano i documenti forniti.

[giorg]

I casi sono 2 :
1) gli ridono in faccia
2) lo aprono e quindi accettano i documenti forniti.

Quanto è probabile l’una o l’altra?
Parlando dei conti che ha già, come potrebbe l’Italia scoprirli?

[Andy Fratton]

Io sono più propenso verso la 1, poi ovviamente dipende dagli importi che intende depositare.
Quello Svizzero è quasi assicurato che venga comunicato all'Italia, se già non l'hanno fatto, specie se aperto in Ticino.

[giorg]

Io sono più propenso verso la 1, poi ovviamente dipende dagli importi che intende depositare.
Quello Svizzero è quasi assicurato che venga comunicato all'Italia, se già non l'hanno fatto, specie se aperto in Ticino.

Secondo quali regole dovrebbe essere comunicato all’Italia?

[macgyver]

Quello Svizzero è quasi assicurato che venga comunicato all'Italia, se già non l'hanno fatto, specie se aperto in Ticino.

Penso che molto prima arrivino a chiuderlo chiedendogli dove intenda depositare l'ammontare, ovviamente seguito da approfondita verifica documenti recenti. Altrimenti congelamento e segnalazione.

Secondo quali regole dovrebbe essere comunicato all’Italia?

Lo fa la banca per quieto vivere, se ha intenzione di continuare ad operare sul mercato italiano. Punto.*
Comunque vedi sopra, conti non residenti chi non è già chiuso lo sarà, salvo dimostrare rapporti in essere con il territtorio.
Non è solo politica UE, ma politica OCSE ormai, ergo molti Paesi del continente europeo si stanno adeguando.
-> Sto parlando di conti personali di persone fisiche, quindi, senza alcuna connessione con il Paese ove è aperto il "conto corrente". <-

* è già successo con la Francia, con il benestare dei giudici, inoltre è già successo alle banche elvetiche di ricevere richiesta lista clienti italiani direttamente dal fisco italiano

[giorg]

Penso che molto prima arrivino a chiuderlo chiedendogli dove intenda depositare l'ammontare, ovviamente seguito di una approfondita verifica documenti recenti.


Lo fa la banca per quieto vivere, se ha intenzione di continuare ad operare sul mercato italiano. Punto.*
Comunque vedi sopra, conti non residenti chi non è già chiuso lo sarà, salvo dimostrare rapporti in essere con il territtorio.
Non è solo politica UE, ma politica OCSE ormai, ergo molti Paesi del continente europeo si stanno adeguando.
-> Sto parlando di conti personali di persone fisiche, quindi, senza alcuna connessione con il Paese ove è aperto il "conto corrente". <-

* è già successo con la Francia, con il benestare della classe politica elvetica, ed è già successo alle banche elvetiche di ricevere lista clienti italiani direttamente dal fisco italiano

Scusate, quindi uno che vuole aprirsi un conto estero per sfuggire al bail-in non può farlo e deve aprirsi per forza il conto nella banchetta italiana o in qualche immondizia a Malta se risiede a Malta, ed esempio? Ma dai...
Parecchie banche sia europee che svizzere hanno offerte proprio per non residenti...


PS: e se invece di Panama avesse la residenza a Malta ad esempio e fosse iscritto all’AIRE che cambierebbe?

[giorg]

* è già successo con la Francia, con il benestare dei giudici, inoltre è già successo alle banche elvetiche di ricevere richiesta lista clienti italiani direttamente dal fisco italiano

Clienti italiani si intende con cittadinanza o con residenza italiana?

[Andy Fratton]

Secondo quali regole dovrebbe essere comunicato all’Italia?

Per la semplice regola che non ci crede nessuno all'italiano residente a Panama. Basta poi dare un occhio alle eventuali transazioni.
La banca nel dubbio comunica al Paese dove verosimilmente il cliente risiede visto che alla stessa non costa nulla farlo ed al titolare del conto nulla cambia se realmente vive a Panama. L'Italia riceve l'informazione, verifica che Mr.X non è fiscalmente residente e chiude la pratica.

[giorg]

Per la semplice regola che non ci crede nessuno all'italiano residente a Panama. Basta poi dare un occhio alle eventuali transazioni.
La banca nel dubbio comunica al Paese dove verosimilmente il cliente risiede visto che alla stessa non costa nulla farlo ed al titolare del conto nulla cambia se realmente vive a Panama. L'Italia riceve l'informazione, verifica che Mr.X non è fiscalmente residente e chiude la pratica.

All’italiano residente a Malta, ad esempio, invece ci credono?

[macgyver]

Clienti italiani si intende con cittadinanza o con residenza italiana?

1. La residenza la devi DIMOSTRARE (di nuovo e ogni anno si intensificano le KYC)
2. Se l'Italia presume che tu sia residente italiano - di norma - quando invia la richiesta c'è a corredo anche una serie di prove tangibili, altrimenti il magistrato non autorizza...
quando arriva la richiesta è perchè hanno già tutto in mano e non devono dimostrare nulla: sei tu a dover dimostrare il contrario di cio' che sostengono.
3. Attenzione parlo di RESIDENZA FISCALE. Dove tu abbia la residenza di corrispondenza in banca non c'entra nulla, per la banca sono due cose distinte e separate.
4. Quanto sopra comunque cade tutto dal momento che è ANCHE residente anagraficamente in Italia per l'Italia. Ergo stiamo parlando del nulla cosmico.

[Andy Fratton]

All’italiano residente a Malta, ad esempio, invece ci credono?

Si certo

[giorg]

Si certo

E con la residenza a Malta non te lo chiudono il conto in Svizzera? Non mandano nulla in Italia?

[Andy Fratton]

In Ticino vogliono l'iscrizione AIRE. Se vai a Ginevra solitamente non la chiedono. Cosa volete continuare a foraggiare i cioccolatai a fare non si sa'... non vi è bastato quanto hanno fatto finora?