Loyal Bank Limited - LIQUIDAZIONE , come procedere -

[Andy Fratton]

per 2000 euro di che ti preoccupi?

[bomber747]

Quanto tempo si ha per mandare la documentazione?Io ho ricevuto notifica, per una cifra irrisoria ( meno di 2k immagino ), mi sto trasferendo nello UAE e vorrei dare quello come Proof of Residence, ma ci vorranno 30/40 giorni per avere in mano tutti i documenti. Come consigli di procedere?Mi faccio vivo con Deloitte e gli spiego la situazione?Io i soldi non li vorrei, ma preferirei che il CRS venga mandato in UAE e non sui dati che aveva la banca.

Non rispondere neanche e fine.

[djniki]

per 2000 euro di che ti preoccupi?

Guarda non so bene come funziona il CRS, se comunicano solo che a mio nome nel 2018 c'era un conto da 2k ai caraibi non è un problema. Ma se nel messaggio CRS viene specificato che io sono il beneficiary owner della società XXX oppure che avevo il power of attorney della società XXX, preferisco non venga comunicato al paese che è nei registri della banca, mentre non avrei probelmi ( ovviamente ) se venisse comunicato allo UAE. Questo perchè cmq la società esiste ancora e da allora ho sempre usato transferwise, quindi senza problemi di CRS. Magari sono seghe mentali inutili, però visto che avevo evitato messaggi CRS fino ad ora, forse valeva la pena non rischiare, io cmq devo fare un proof of residence valido in UAE, a breve.
Deloitte come Proof of Residence immagino non accetti la carta d'identità (che ha un indirzzo di residenza in un paese dove mi andrebbe benissimo venisse mandaro il messaggio CRS), neanche se rinnovata il 24 dicembre 2020, vero?.

[Andy Fratton]

Deloitte per la due diligence dei conti societari richiede:
- copia passaporto certificata
- copia carta identità o patente certificata
- copia utenza domestica
- Form CRS_CP dove indichi il tuo codice fiscale, e se non lo puoi fornire devi indicare la motivazione
- Form CRS_E dove indichi codice fiscale della società
- Form W8_BEN_E per la società

[djniki]

Deloitte per la due diligence dei conti societari richiede:
- copia passaporto certificata
- copia carta identità o patente certificata
- copia utenza domestica
- Form CRS_CP dove indichi il tuo codice fiscale, e se non lo puoi fornire devi indicare la motivazione
- Form CRS_E dove indichi codice fiscale della società
- Form W8_BEN_E per la società

Io però non ho nessun utenza, perchè non posseggo case da nessuna parte e vivo in affitto in case prese su airbnb ( o di mia madre ) da quando son nato. L'unico Proof of Residence che io abbia mai avuto e usato è la mia carta d'identità, cartacea visto che non essendo residente in Italia dal 2012 non posso avere quella elettronica. Che documenti può accettare deloitte come proof of residence? C'è una mail dove scrivere?Per il codice fiscale io avendo i documenti di residenza in UAE posso dimostrare che il codice fiscale non me lo danno, perchè tanto non ci sono tasse.

[Andy Fratton]

Se vivi in affitto, long term, avrai relativo contratto e/o fattura. Per i CF dovrai fornire quello ove risiedi ( quello del luogo ove hai utenza ).
Non puoi fornire indirizzo italiano e CF "void" emiratino.
Quindi, se usi residenza emiratina, dovrai fornire tutto relativo agli Emirati. Quindi ID, Visa, e proof of address che in questo caso sarà fattura/contratto e magari estratto conto.

[djniki]

Se vivi in affitto, long term, avrai relativo contratto e/o fattura. Per i CF dovrai fornire quello ove risiedi ( quello del luogo ove hai utenza ).
Non puoi fornire indirizzo italiano e CF "void" emiratino.
Quindi, se usi residenza emiratina, dovrai fornire tutto relativo agli Emirati. Quindi ID, Visa, e proof of address che in questo caso sarà fattura/contratto e magari estratto conto.

La realtà è che io vivo in affitto long term ad esempio ad ibiza ( 4 mesi all'anno che per me è long term) ma non ho nessuna utenza, perchè affitto la casa utenze comprese, sono registrato come residente nel municipio ma come se fossi un amico di famiglia, in modo da non fare contratti, cosa che va bene ad entrambi. Settimana prossima cmq vado a Dubai (mi hanno finalmente danto l'entry permit per il residency visa) e affitto casa e faccio il proof of residence li perchè a sto punto mi serve, la cosa che potrò avere più rapidamente è un estratto conto dalla banca. Volevo solo capire i tempi di Deloitte, nel senso se li chiamo questa settimana per la password e gli mando tutta la documentazione tra due-tre mesi, pensi che vada bene come tempistica?

[Andy Fratton]

A loro non cambia nulla.

[djniki]

A loro non cambia nulla.

Un'altra domanda magari stupida: durante questi anni in cui Loyal Bank è stata in liquidazione, le comunicazioni CRS sono state inviate comunque oppure no?

[Andy Fratton]

Loyal Bank non ha mai aderito a CRS


Inviato da Tapatalk

[Andy Fratton]

Piccolo aggiornamento visto che continuate a scrivermi:

- Tante banche non vogliono saperne di fondi Loyal, quali EMI accettino e quali no non saprei dirlo.
- Per certo vi dico che Boslil Bank a Caye Bank li accettano
- Il fatto che li accettino non vuol dire che basti inviare una email.

Per aprire il conto, da entrambe le parti, dovrete produrre:
a) copia autenticata del passaporto. Ripeto del passaporto.
b) copia autenticata di un secondo documento identità (patente/ID)
c) copia autenticata di proof of address
d) lettera di referenza bancaria
e) CV
f) varie & eventuali

Per i conti societari:
- Set completo di documenti societari autenticati
- Certificate of Good Standing
- Certificate of Incumbency
- Proof of business address
- Business plan
- eventuali proof of business (contratti, fatture)

Tutti i documenti devono essere in inglese o debitamente tradotti.
Devono essere integri e leggibili in ogni loro parte e le autentiche non più vecchie di tre mesi.

Alcune altre risposte:

- Sì vi chiederanno CF e si completa FATCA e CRS
- Si vi rilasciano carta
- No, non è detto che vi aprano il conto.

Cosa influisce negativamente?

1) reticenza nel rispondere
2) risposte vaghe ed evasive
3) documenti presentati sulla carta del formaggio o autenticati dal cugino sotto casa.
4) incoerenza tra proof of address, ip dal quale scrivete, numero di cellulare fornito.
5) CV incoerenti con la vostra attività
6) Business plan incoerenti con CV e vostra attività
7) patrimonio personale ( leggasi estratti conto) incoerente con CV e Business plan
8) varie & eventuali.

PS vi svelo un segreto:

in fase di due diligence, non ci si limita a guardare quanto sia bella la vostra foto sul passaporto, documenti e dati si inseriscono in appositi software che accedono a banche dati molto dettagliate in grado di verificare :

-1) se i dati del passaporto corrispondo
-2) se i dati della proof of address corrispondono
-3) se la vostra foto corrisponde con i dati biometrici del passaporto
-4) se il vostro nome compare da qualche parte ( liste di sanzioni internazionali, PEP, database di eventi vari, database giornalistici, etc etc etc )
-5) se il vostro nome, email, telefono risulta sovra utilizzato
-6) se già il sistema KYC/AML vi ha silurato per altri motivi

Il sistema rilascia poi un report di rischio e da lì la banca decide che fare.

[djniki]

Se vivi in affitto, long term, avrai relativo contratto e/o fattura. Per i CF dovrai fornire quello ove risiedi ( quello del luogo ove hai utenza ).
Non puoi fornire indirizzo italiano e CF "void" emiratino.
Quindi, se usi residenza emiratina, dovrai fornire tutto relativo agli Emirati. Quindi ID, Visa, e proof of address che in questo caso sarà fattura/contratto e magari estratto conto.

Io ho tutti i documenti personali ( Ejari, iscrizione Dewa, Emriates ID), ma non sono mai riuscito a contattare Deloitte, c'`e un email a cui rispondono?Quale è la procedura per mandargli solo la documentazione per il CRS senza chiedere i fondi?

[Andy Fratton]

Se ti hanno contattato loro, basta rispondere alla mail, oppure trovi i dettagli in firma nello stesso messaggio.


Inviato da Tapatalk

[Andy Fratton]

Aggiornamento:

i liquidatori dovrebbero ( condizionale è d'obbligo ) procedere al pagamento di una prima tranche di 0,25/$

Ovviamente solo a chi ha inviato tutti i documenti, in originale, firmati ed autenticati dove serve.

[macgyver]

Aggiornamento:

i liquidatori dovrebbero ( condizionale è d'obbligo ) procedere al pagamento di una prima tranche di 0,25/$

Ovviamente solo a chi ha inviato tutti i documenti, in originale, firmati ed autenticati dove serve.

È normale a qualcuno non siano arrivate email al riguardo?
Anche se devo pensare magari abbiano cancellato pensando fosse spam, a questo punto. ???????


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