monese e revolut

[danieleevo]

ciao a tutti,

ho avuto due questioni

[Andy Fratton]

Banche e servizi finanziari vari, oltre ad altre attività non finanziarie, non sono tenute (anzi non devono) dare nessun tipo di spiegazione sul perché i fondi vengano bloccati.

In genere se chiudono il conto e ti chiedono dove inviare il saldo è un buon segno, significa che sei solo "non gradito" a causa dell'utilizzo del conto, ma non rientri in nulla di più grave. In caso contrario i fondi rimarrebbero lì bloccati. Questa è la prassi.

I controlli non sono immotivati, l'hai scritto tu stesso che saranno transitati 20/25k di cui manco tu sai spiegare l'origine.

Se non darai il codice fiscale, semplicemente ti chiuderanno il conto.

[danieleevo]

il conto bloccato, che è totalmente bloccato senza spiegazioni, è invece Monese, quello su cui sono transitati i 2k in 3 anni. Ho approfondito meglio in pvt se dovessi riuscire a dare un’occhiata. Ti ringrazio!!

[Andy Fratton]

Non si riescono a vedere gli screen shot, troppo piccoli.

[danieleevo]

te li rimando

[Andy Fratton]

Ti rispondo qua così può essere di aiuto ad altri.

- Sul conto personale hai ricevuto pagamenti da terzi. Il conto personale non è abilitato a questo, ed infatti ti chiedono:
1) sede del tuo lavoro e attività svolta
2) utilizzo del conto Monese
3) ulteriori informazioni riguardo mittente e motivo del pagamento dell'ultimo bonifico ricevuto.

Questo significa che per loro tu stai usando il conto per attività d'impresa e non per scopi privati.

- La tua risposta è stata :
1)Utilizzo del conto per scopi personali e pagamenti tra amici (che vuol dire "pagamenti tra amici"??)
2)cito testualmente "l'ultimo pagamento mi era arrivato da un amico conosciuto tramite social [...] non ricordo cosa fosse"

Di nuovo, che significa scambiarsi pagamenti tra amici? Se c'è scambio di soldi ci sarà anche un motivo, chiaro e preciso.

[danieleevo]

Ti rispondo qua così può essere di aiuto ad altri.

- Sul conto personale hai ricevuto pagamenti da terzi. Il conto personale non è abilitato a questo, ed infatti ti chiedono:
1) sede del tuo lavoro e attività svolta
2) utilizzo del conto Monese
3) ulteriori informazioni riguardo mittente e motivo del pagamento dell'ultimo bonifico ricevuto.

Questo significa che per loro tu stai usando il conto per attività d'impresa e non per scopi privati.

- La tua risposta è stata :
1)Utilizzo del conto per scopi personali e pagamenti tra amici (che vuol dire "pagamenti tra amici"??)
2)cito testualmente "l'ultimo pagamento mi era arrivato da un amico conosciuto tramite social [...] non ricordo cosa fosse"

Di nuovo, che significa scambiarsi pagamenti tra amici? Se c'è scambio di soldi ci sarà anche un motivo, chiaro e preciso.

Come dovrei spiegarglielo che un amico magari per un acquisto assieme o "motivo non ben definito" mi ha inviato un bonifico? Parliamo di un bonifico di 100 miseri euro, uno soltanto, di un anno fa.
E' motivo sufficente per bloccare l'intero conto?? o per fare segnalazione UIF?

[danieleevo]

Poi insomma.. è passato già un mese da quella conversazione, ancora possibile niente novità? Ho provato a riscrivergli un paio di volte e non rispondono