Le Banche Inglesi sò bone?....eppure il conto lì, non ce lo aprono....

[pleuri]

Salve,

ringrazio tutti anticipatamente, vi seguo con molto interesse.....sempre.

Vengo al dunque, ho aperto da qualche settimana una Ltd per un progetto in fase di start up, con azionisti e direttore italiani.
Ci siamo recati in banca previo appuntamento...con tutti i documenti in regola in nostro possesso che attestavano la proprietà, (per la verità ci mancava la procura notarile ad agire suil conto per gli azionisti e direttore, ma non ci è stata chiesta alla fine) ed insieme all'omino inglese che ci ha ricevuto in banca....abbiamo sottoscritto il tutto per l'apertura di un conto bancario intestato alla Ltd, (collegato al conto, abbiamo chiesto anche un merchant acconut. per ricevere i pagamenti on line)
Ci ha fatto domande in merito al business che volessimo fare (e commerce di beni e servizi) che volevano vedere il web site, se il direttore avesse la residenza inglese o no, (non avendola, abbiamo detto che era in procinto di trasferirsi...)[stupidamente, per facilitare le pratiche abbiamo annuito....ma ora inizio a capire[, inoltre il tipo di volume di affari preventivamo per il primo anno di attività. (+100 mil€)

ci siamo lasciati, sapendo che per gestire il tutto sarebbero passate circa due settimane. senza pero odorare nessun problema....
ora, veniamo a sapere che la banca in questione non intende offrirci l'apertura del conto. per non meglio specificati motivi...(dapprima sospeso per indagine interne, per poi essere negata l'accensione)

nb. TUTTI I SOCI SONO LINDI E PULITI COME L'ACQUA E CRISTALLINA.
DUNQUE NON SI CAPISCE DA COSA SCATURISCE QUESTO RISULTATO.
specifico che la societa è stata aperta a luglio 2013 ed il diniego all'apertura del conto è avvenuto a fine settembre

ora alla luce dei fatti, avete consigli da propormi?
ho necessità di avviare questo business, entro fine anno.

attendo vostri lumi quanto prima.
cordialmente

[Escape]

Non ho capito il volume d'affari presunto, 100 milioni o 100 mila euro?

Perchè la risposta sicuramente sta qua..

[David]

Salve,

ringrazio tutti anticipatamente, vi seguo con molto interesse.....sempre.

Vengo al dunque, ho aperto da qualche settimana una Ltd per un progetto in fase di start up, con azionisti e direttore italiani.
Ci siamo recati in banca previo appuntamento...con tutti i documenti in regola in nostro possesso che attestavano la proprietà, (per la verità ci mancava la procura notarile ad agire suil conto per gli azionisti e direttore, ma non ci è stata chiesta alla fine) ed insieme all'omino inglese che ci ha ricevuto in banca....abbiamo sottoscritto il tutto per l'apertura di un conto bancario intestato alla Ltd, (collegato al conto, abbiamo chiesto anche un merchant acconut. per ricevere i pagamenti on line)
Ci ha fatto domande in merito al business che volessimo fare (e commerce di beni e servizi) che volevano vedere il web site, se il direttore avesse la residenza inglese o no, (non avendola, abbiamo detto che era in procinto di trasferirsi...)[stupidamente, per facilitare le pratiche abbiamo annuito....ma ora inizio a capire[, inoltre il tipo di volume di affari preventivamo per il primo anno di attività. (+100 mil€)

ci siamo lasciati, sapendo che per gestire il tutto sarebbero passate circa due settimane. senza pero odorare nessun problema....
ora, veniamo a sapere che la banca in questione non intende offrirci l'apertura del conto. per non meglio specificati motivi...(dapprima sospeso per indagine interne, per poi essere negata l'accensione)

nb. TUTTI I SOCI SONO LINDI E PULITI COME L'ACQUA E CRISTALLINA.
DUNQUE NON SI CAPISCE DA COSA SCATURISCE QUESTO RISULTATO.
specifico che la societa è stata aperta a luglio 2013 ed il diniego all'apertura del conto è avvenuto a fine settembre

ora alla luce dei fatti, avete consigli da propormi?
ho necessità di avviare questo business, entro fine anno.

attendo vostri lumi quanto prima.
cordialmente

Ciao Pleuri,
benvenuto a bordo.

Eviterò lungaggini sulle ltd uk, possono essere letti i miei pensieri nei post precedenti sul forum, e mi concentrerò sull'analisi dei fatti e delle possibili soluzioni.

Ciò che ti racconti non solo non mi è nuovo, ma ricade purtroppo nell'ordinario. Ti dico questo perchè periodicamente ho a che fare con clienti che si sono avventurati in precedenza verso la strada che avete intrapreso tu e i tuoi soci con le ltd inglesi e in più di una volta la banca in UK si è rifiutata di aprire il conto alla società se anche come hai detto tu, tutti i soci sono "lindi e puliti"

questo risultato può essere scaturito da più fattori, che comunque rimarranno interni alla banca e dietro una vostra richiesta di spiegazioni, potreste ricevere in ogni caso risposte vaghe e non soddisfacenti.

sono molti i fattori che vengono presi in considerazione dall'ufficio compliance di una banca. ora mi manca sapere ad esempio se avete contattado da soli la banca o se ci siete andati tramite intermediario. Essendo il vostro business una startup a quanto capisco, considera che molte banche non vogliono clienti startup che non conoscono e quindi potrebbe essere semplicemente che non si tratti della giusta banca oppure di un'attività svolta "poco interessante" per la banca stessa.

ora alla luce dei fatti, ovvero che avere una società ltd uk, che comunque vi costerà di gestione se non la mettete a lavorare immediatamente, vorrei concentrarmi un attimo sulle soluzioni.

Ci sono due strade:

1. aprire il conto fuori dagli UK. è più semplice e può essere fatto sia in banche europee che internazionali. se i documenti sono ok è molto difficile vedersi rifiutata l'apertura.

2. rivalutare la struttura societaria e utilizzare una nuova società con un nuovo conto, assumendo che la scelta della giurisdizione possa essere ottimizzata (ma questa è solo una supposizione ovviamente non conoscendo la vostra linea di business e necessità/obiettivi specifici)

Dal momento che sei interessato a trovare una soluzione sia nella prima che nella seconda direzione, puoi scrivermi in PM.

[pleuri]

RE: Re: Le Banche Inglesi sò bone?....eppure il conto lì, non ce lo aprono....

A londra ci siamo andati, facendosi presentare da un nostro referente italiano che opera in ambito finanziario.
la banca che ci ha rifiutato l'apertura è la Barclays

ora alla luce dei fatti, ovvero che avere una società ltd uk, che comunque vi costerà di gestione se non la mettete a lavorare immediatamente, vorrei concentrarmi un attimo sulle soluzioni.

Ci sono due strade:

1. aprire il conto fuori dagli UK. è più semplice e può essere fatto sia in banche europee che internazionali. se i documenti sono ok è molto difficile vedersi rifiutata l'apertura.
in che paese consiglieresti l'apertura? la ltd in un paese ed il conto straniero, ma sempre in ambito europeo? non lo trovi strano agli occhi di chi potrebbe indagare??....pensavo potesse destare meno sospetto avere soc+conti nella stessa giurisdizione....per lo meno all'inizio del gioco.

2. rivalutare la struttura societaria e utilizzare una nuova società con un nuovo conto, assumendo che la scelta della giurisdizione possa essere ottimizzata (ma questa è solo una supposizione ovviamente non conoscendo la vostra linea di business e necessità/obiettivi specifici)
L'idea di creare un asset che ci blindi totalmente da occhi indiscreti, era il nostro obiettivo primario.

Avendo dei dubbi, (all'inizio tanti....son sincero) nonchè delle perplessità sul buon esito di questo business (NULLA è CERTO nella vita, ma l'analisi era abbastanza confortante sul BP), ma sopratutto sulla tipologia di asset da creare per eludere.....totalmente la tassazione sugli utili., (una volta creata la struttura che da risultati veri)
si è preferito rinvece imanere alla luce del sole (in quella legislazione) proprio per non dover "scappare" nel caso qualcuno volesse approfondire. (visto che nulla è certo..!)
e volendo cmq pagare le tasse, che li sono di tutt'altra entità....(cosi nessuno ci puo rompere le palle avendo ufficio e segretaria in fase di attivazione....potrebbe servire pure una residenza a giustificare la presenza?).
Ci sembrava ottimale iniziare così, e poi decidere in un secondo tempo come meglio schermarci da problemi di carattere giuridico\tributario.

fermo restando che il core business è per adulti,
nello specifico parliamo di annunci di escort per adulti,

cmq, rifare un'altra Ltd, non mi andrebbe. (al momento) non per i soldini buttati. ma forse piu per il tempo perso fin'ora.

ripeto che sono alla ricerca (parlo sinceramente) di un consulente che si prenda la briga di spiegarmi la strada migliore per un asset che non mi costi troppo, e che mi dia la rassicurazione adeguata per poter svolgere questo tipo di attività senza nessun peso sul collo!

va ben rischiare sul business, ma dover rischiare di sbagliare pure sul come ti devi parare il culo. mi sembrerebbe assurdo! non trovi?!

sono disposto a risponderti in tutte le lacune tu possa avere per farti capire il tutto.
dal piano gestionale (la tranquillità di chi opera)
al come e dove pagare le tasse (un minimo) per non doverci far rompere le palle da chicchessia.

atendo una tua
cordialmente.
a
.

ciao

[Escape]

Percaso avete detto alla banca il vostro tipo di business?

Perchè quasi tutte le banche non aprono a società che trattano adult

[pleuri]

Non ho proprio specificato per bene... (Non hanno chiesto ulteriormente)
mi sono tenuto soft, ma abbiamo fatto capire di cosa si parlava
Non ho cmq dato riferimenti sul come si chiama il mio gruppo online anche se devo dire
me l'avevano dato per scontato l'apertura in breve tempo...(proprio perché ci si basava sulla
conoscenza tra il nostro referente che ci ha presentati e il nome di quella banca)

[pleuri]

In fin. Dei conti, li in quella legislazione questo genere di attività è ampiamente regolata, e tassata.
non vedo il motivo per non acconsentire questo tipo di attivita..
non è sempre un flusso di dineri che arriva in quella banca?
legalmente riconosciuta come business commerciale?

[Prestige Dubai]

Con adult , come con le e-cigarette e simili è sempre una rogna .

[David]

pleuri, ti scrivo poi in pm.

in linea generale è riferito alla tipolgia di attività . deve essere presentato sotto una luce più fioca alla banca altrimenti, sopratuttto perchè si tratta di una startup, il risultato è questo purtroppo, ovvero un gentile accompagnamento alla porta.

a tutto c'è una soluzione. ci vuole pazienza e ingegno ma può essere trovata.

[pleuri]

Grazie David,

infatti non ho nominato Escort......mi sono tenuto molto soft. come ti dicevo.

[Banzai]

Grazie David,

infatti non ho nominato Escort......mi sono tenuto molto soft. come ti dicevo.

Gestione risorse umane?

[pleuri]

Gestione risorse umane?

intendi chi opera nel sito?
chi è soprattutto da dove opera?

[Banzai]

intendi chi opera nel sito?
chi è soprattutto da dove opera?

Era al riguardo del "molto soft". Per avere successo bisogna a volte mentire un po'. Se imposti il business su "gestione risorse umane" non cadi nella categoria adult, ma non la escludi nemmeno, perché le escort cosa fanno, cosa sono?

[massi971]

buonasera a tutti e scusate l'intrusione in questo post ma anch'io sto valutando un assett societario tipo quello di pleuri ma in ambito vacanze.
ho letto spesso in giro per la reted di questa difficolta' di apertura businness account soprattutto per il discorso euro/home banking.
questa cosa un po' mi frena e dovendo operare nei mari dell'unione europei eviterei forse soluzioni offshore.

scusate ancora per l'intromissione
grazie a chi mi vorra' aiutare

[kily77]

Massis971, mi scrive resti gentilmente in privato di cosa si occupa il tuo business in ambito vacanze? Sto avviando un progetto che ho in mente e potrei avere bisogno dei servizi che offri. Grazie