Quali banche "serie" aprono conti in europa a una offshore?

[macgyver]

Se si fosse trattato di aprire un conto direttamente alla Seychelles in Spagna, confermo.
Ma qui si tratta di aprire un conto ad una Maltese (che è pur sempre EU), che ha già VAT spagnola. Ovviamente chiederanno tutta la struttura societaria e se non si forniscono gli UBO della Seychelles ovviamente scatta l'allarme.

Appunto, non si capisce perchè non abbiano aperto in loco una società spagnola residente.

A Malta l'unica che apriva con offshore alle spalle era Sata

Chiediamoci almeno il perchè.

Suggerimento dei ns avvocati maltesi... e meno male o adesso non avremmo soldi da spendere!

Non hai risposto ancora a quale titolo è stato eseguito il trasferimento, visto che era avere aziendale e non personale.

Domanda: perchè adesso come li spendete?

[massi971]

Se vi occorre conto in Spagna posso provare a darvi una mano. Perché avete scelto Malta come società "madre"?

Ci occorre un conto ovunque in eu :-)
In realtà abbiamo acquistato una soc maltese e siccome aveva uno storico alle spalle abbastanza lungo l'abbiamo mantenuta e fino a sabato zero problemi!
Inoltre a Malta le shipping company non sono tassate

[massi971]

Appunto, non si capisce perchè non abbiano aperto in loco una società spagnola residente.



Chiediamoci almeno il perchè.



Non hai risposto ancora a quale titolo è stato eseguito il trasferimento, visto che era avere aziendale e non personale.

Domanda: perchè adesso come li spendete?

Mc Gyver ti ridpondo per punti ma non vederci del marcio a tutti i costi:

Per poter noleggiare in Spagna ed alle Baleari serve uno speciale permesso. Ci siamo rivolti ad uno studio spagnolo e ci ha aperto posizione iva per brsnch office e ottenuto tutti i permessi.
Questa stagione abbiamo avuto un noleggio anche dalla francia ed anche li stessa operazione (più facile che in spagna).

Settimana scorsa i legali maltesi ci hanno avvisato della situazione di sata e consigliato di spostare temporaneamente il saldo sul loro conto clienti.
Una nave ha delle spese... porto, manutenzione, crew ecc ecc e queste vose vanno pagate.

Premesso che non sin affari tuoi il saldo spistato è inferiore al mio finanzuamento socio di quest'anno.

Vedi che sei più interessato a pettegilezzi da portineria piuttosto che ptovare a dare dei suggerimenti o, visto che è lsmpante la tua impreparazione, potresti evitare di scrivere a cazzo.
Grazie e adios

[macgyver]

Mc Gyver ti ridpondo per punti ma non vederci del marcio a tutti i costi:

Libero di procreare come meglio credi, ma non sono io che non devo vedere marcio, ma le banche.
Un branch senza presenza sul territorio è tutto tranne un branch, una licenza è un pezzo di carta, ma non conferisce stabile organizzazione in sè.

Domani puoi prendere la medesima licenza nel Delaware, ma non porta automaticamente ad avere Nexus Status sul territorio.

[massi971]

Non è così semplice mcgyver... questa licenza spagnola/baleari è legata ad una posizione iva spagnola, ad una barca approvata e ispezionata dalla marina mercantile e va rinnovata snnualmente. Non è ne facile ne economica da ottenere e servono una tonnellata di documenti.

Per la posizione francese invece ti do ragione... fai un piccolo pagamento e in 24 ore hsi la tua iva francese e puoi imbarcare e sbarcare in Francia.

È un settore diverso da tutti gli sltri... si usano questi branch office (e anche tax agent) perchè per assurdo potrei fare 6 contratti con sei stati di imbarco differenti in acque eu e per ogni stato five ha inizio il noleggio va versata la relativa iva.
Se tutte le soc come noi dovessero avere una soc registrata in ogni paese dove fanno attività sarebbero tutte chiuse

[macgyver]

Non è così semplice mcgyver... questa licenza spagnola/baleari è legata ad una posizione iva spagnola, ad una barca approvata e ispezionata dalla marina mercantile e va rinnovata snnualmente. Non è ne facile ne economica da ottenere e servono una tonnellata di documenti.

Per la posizione francese invece ti do ragione... fai un piccolo pagamento e in 24 ore hsi la tua iva francese e puoi imbarcare e sbarcare in Francia.

È un settore diverso da tutti gli sltri... si usano questi branch office (e anche tax agent) perchè per assurdo potrei fare 6 contratti con sei stati di imbarco differenti in acque eu e per ogni stato five ha inizio il noleggio va versata la relativa iva.
Se tutte le soc come noi dovessero avere una soc registrata in ogni paese dove fanno attività sarebbero tutte chiuse

Per quanto riguarda l'IVA, presto il MOSS , o meglio quello che oggi è conosciuto come MOSS verrà in soccorso eliminando la necessità di effettuare registrazioni IVA in ogni stato membro EU, esattamente come oggi avviene per i beni digitali / servizi telematici.

Per i conti purtroppo, quelle sono le richieste delle banche. E anche il possesso di una partita iva non costituisce stabile organizzazione di per sè. Capisco la complessità della cosa, doverlo fare per singolo natante, avendo un natante per paese, ma questo è.

[MATRIX]

A conto aperto e dopo aver "rodato" i tutto ( diciamo tra i 6 mesi ed 1 anno ) ,solitamente le banche ( fisiche ) non fanno problemi . Tanto alla fine a loro presenti tutta la documentazione con i relativi nominativi dei beneficiari finali . Il problema sorge in apertura , quando cioè non hanno ancora potuto verificare le tua operatività e per questo sono doppiamente dubbiose sul tuo conto .

uhmm.... sei sicuro? Hai mai provato? Questo può andare bene per alcune banche UE, non per quelle maltesi. In BOV(così pure le altre Maltesi) anche se arrivi con estratto conto certificato con le operazioni degli ultimi due anni non riesci più ad aprire... così come ormai non riesci più ad aprire neanche con una holding UK. Chiunque oggi come oggi vuole aprire società a Malta (ci sono ancora ottime ragioni per farlo) deve essere consapevole che non deve lavorare con banche Maltesi. Non mi sembra poi una catastrofe... anzi oggi come oggi meglio stare alla larga dalle banche Maltesi od estere residenti a Malta che siano

[massi971]

Per quanto riguarda l'IVA, presto il MOSS , o meglio quello che oggi è conosciuto come MOSS verrà in soccorso eliminando la necessità di effettuare registrazioni IVA in ogni stato membro EU, esattamente come oggi avviene per i beni digitali / servizi telematici.

Per i conti purtroppo, quelle sono le richieste delle banche. E anche il possesso di una partita iva non costituisce stabile organizzazione di per sè. Capisco la complessità della cosa, doverlo fare per singolo natante, avendo un natante per paese, ma questo è.

È ancora peggio... non sono vari natanti in vari paesi ma è una sola barca (nave tecnicamente) che si sposta laddove vi è una richiesta di noleggio.
L'unica stabile organizzazione è quella a malta con director e secretary maltesi.

Bene questa cosa del Moss!
Grazie per info

[massi971]

uhmm.... sei sicuro? Hai mai provato? Questo può andare bene per alcune banche UE, non per quelle maltesi. In BOV(così pure le altre Maltesi) anche se arrivi con estratto conto certificato con le operazioni degli ultimi due anni non riesci più ad aprire... così come ormai non riesci più ad aprire neanche con una holding UK. Chiunque oggi come oggi vuole aprire società a Malta (ci sono ancora ottime ragioni per farlo) deve essere consapevole che non deve lavorare con banche Maltesi. Non mi sembra poi una catastrofe... anzi oggi come oggi meglio stare alla larga dalle banche Maltesi od estere residenti a Malta che siano

Da un punto di vista di immagine (affittiamo uno yacht) non è poco bello che la soc armatrice maltese (che esiste dal 2007) non abbia un conto a Malta?

[Prestige Dubai]

Ci occorre un conto ovunque in eu :-)
In realtà abbiamo acquistato una soc maltese e siccome aveva uno storico alle spalle abbastanza lungo l'abbiamo mantenuta e fino a sabato zero problemi!
Inoltre a Malta le shipping company non sono tassate

Piccolo dubbio : non è che era finita nei Malta papers ? Già sentito altri che società finite lì le hanno doveute cestinare .

[Prestige Dubai]

uhmm.... sei sicuro? Hai mai provato? Questo può andare bene per alcune banche UE, non per quelle maltesi. In BOV(così pure le altre Maltesi) anche se arrivi con estratto conto certificato con le operazioni degli ultimi due anni non riesci più ad aprire... così come ormai non riesci più ad aprire neanche con una holding UK. Chiunque oggi come oggi vuole aprire società a Malta (ci sono ancora ottime ragioni per farlo) deve essere consapevole che non deve lavorare con banche Maltesi. Non mi sembra poi una catastrofe... anzi oggi come oggi meglio stare alla larga dalle banche Maltesi od estere residenti a Malta che siano

Non ho detto aprire nuovo conto dopo , ho detto di aprire il conto con determinati shareholder e dopo un anno cedere le quote ,rimanendo nella stessa banca . Inoltre la differenza maggiore la fanno :
1) tipologia di attività che si andrà a svolgere
2) CV dei coinvolti e loro solidità bancaria
Questo in APS e BNF , BoV invece apre solo ed esclusivamente su presentazione di lettere di referenza da parte di altra banca maltese , stessa cosa in Lombard e HSBC .

[Prestige Dubai]

È ancora peggio... non sono vari natanti in vari paesi ma è una sola barca (nave tecnicamente) che si sposta laddove vi è una richiesta di noleggio.
L'unica stabile organizzazione è quella a malta con director e secretary maltesi.

Bene questa cosa del Moss!
Grazie per info

Non è così semplice mcgyver... questa licenza spagnola/baleari è legata ad una posizione iva spagnola, ad una barca approvata e ispezionata dalla marina mercantile e va rinnovata snnualmente. Non è ne facile ne economica da ottenere e servono una tonnellata di documenti.

Per la posizione francese invece ti do ragione... fai un piccolo pagamento e in 24 ore hsi la tua iva francese e puoi imbarcare e sbarcare in Francia.

È un settore diverso da tutti gli sltri... si usano questi branch office (e anche tax agent) perchè per assurdo potrei fare 6 contratti con sei stati di imbarco differenti in acque eu e per ogni stato five ha inizio il noleggio va versata la relativa iva.
Se tutte le soc come noi dovessero avere una soc registrata in ogni paese dove fanno attività sarebbero tutte chiuse

Mi viene il dubbio che non stiamo parlando di branch office ma di semplice posizione iva , che sono ben diverse . Ho fior di clienti con VAT in 5-6 Paesi Eu diversi per gestire le vendite di Amazon ma questo non significa assolutamente avere branch . Un branch è , tradotto in Italiano ,una filiale . Questo significa avere quanto meno un buco di ufficio ed un referente sul posto . Altrimeti parliamo di semplice posizione iva per adempimenti fiscali .
Sarebbe un pò come definirsi residenti in Spagna solo perchè si ha codice fiscale .

[MATRIX]

Non ho detto aprire nuovo conto dopo , ho detto di aprire il conto con determinati shareholder e dopo un anno cedere le quote ,rimanendo nella stessa banca . .

Avevo capito... ed appunto oggi come oggi con l'aria che tira a Malta se cedi le quote della holding ad una OS anche dopo un anno o due... vedrai le pernacchie che ti fanno le banche Maltesi, diversamente daquanto invece potrebbe accadere con altre banche UE. L'esempio che ho riportato relativo ad un estratto conto di due anni era per spiegare che a Malta il problema oggi non è solo documentare la solidità del business ma anche e soprattutto evitare holding OS come la peste. E' ovvio che esistono eccezzioni ma rappresentano una rara minoranza.

[MATRIX]

Da un punto di vista di immagine (affittiamo uno yacht) non è poco bello che la soc armatrice maltese (che esiste dal 2007) non abbia un conto a Malta?

Dovresti saperlo tu in base alla tua clientela... ma per un business così internezionale non vederei problemi di immagine ad avere conto in banca EU...anzi..

[Prestige Dubai]

Avevo capito... ed appunto oggi come oggi con l'aria che tira a Malta se cedi le quote della holding ad una OS anche dopo un anno o due... vedrai le pernacchie che ti fanno le banche Maltesi, diversamente daquanto invece potrebbe accadere con altre banche UE. L'esempio che ho riportato relativo ad un estratto conto di due anni era per spiegare che a Malta il problema oggi non è solo documentare la solidità del business ma anche e soprattutto evitare holding OS come la peste. E' ovvio che esistono eccezzioni ma rappresentano una rara minoranza.

Infatti di evitare OS l'avevo detto all'inizio . Comunque per APS e BNF avere alle spalle una US non è un problema . Hong Kong neppure . BVI "ni"