Protezione Immobiliare.

[baniw56195]

Si chiaro.

Il punto è semplicissimo: quando sei dal notaio, questi deve conoscere l'identità del beneficiario finale. Ci puoi concatenare anche 25 società, lui scaverà fino ad arrivare ad avere un nome-cognome-passaporto e CF.

Scaverà anche fintanto che avrà ben chiaro da dove vengono i soldi. E se l'operazione gli pare dubbia può fare due cose:

1) rifiuta il rogito e segnala operazione sospetta
2) sospende il rogito e segnala operazione sospetta.

A questo punto sta a te dimostrare che tutto è regolare. Non è un suo problema se nello Stato da voi scelto non esistono pubblici registri.

Avete mai provato ad aprire un conto per una società offshore? La banca ti chiede una serie di documenti, se non vuoi produrli o non sei in grado di farlo, la banca se ne frega e non ti apre il conto.
Semplice.

Tutto molto chiaro ma se:

1. Il notaio accetta di fare il rogito poiché la UK LTD è trasparente (UBO chiaro ovunque, anche online) e
2. La LTD trasferisce (succesivamente al rogito) le quote alla LLC (dove l'UBO è lo stesso della LTD)

si crea un qualche tipo di schermo in questo modo?

[Andy Fratton]

Ni. Schermi sulla carta, ma visto che "trasferire le quote" implica vendere, o dimostri che la LLC ti ha pagato il valore corrispondente o non ci crede nessuno in fase di eventuali verifiche.
Infine, se per caso ti capita di voler vendere o hai tutta la documentazione PERFETTA* anche a livello contabile in UK, oppure nessuno si sognerà mai di acquistare quell'immobile.

*Perfetta: significa che dalla registrazione, al rogito al successivo trasferimento alla LLC tutto è stato fatto seguendo le norme fiscali UK, inclusa adeguata perizia del valore immobiliare, dichiarazione dei capital gain generati e quant'altro.

[pacho]

Molto semplice:

1) Pluto trasferisce appartamento a Pippo

2) Pippo sottoscrive un contratto di mutuo ipotecario con la UK LTD.

3) UK LTD finanzia direttamente Pippo e questi ripagherà il debito secondo quanto stabilito nel contratto di mutuo.

Grazie Andy per la risposta, conferma quello che avevamo in mente. Dopo esserci inoltrati verso questa possibilità ci siamo trovati con alcuni dubbi in merito alla esecuzione pratica quali:

1) La società italiana di Pippo nel ricevere il prestito dalla UK LTD è concretamente probabile che possa imbattersi in richieste di documenti quali prova origine fondi o altro da banca / ADE su un importo di € 220k frazionati in 4 rate per esempio?

2) Supponendo che il tasso di interesse sul prestito fruttifero che la UK LTD può legalmente richiedere sia tra il 9 - 15 % (non ricordo ora di preciso), qualora i profitti stimati dalla rivendita dell'appartamento siano ben superiori diciamo € 60 - 80k qual è la via migliore ed efficiente per la UK LTD per incassarli, non potendo l'interesse guadagnato coprire l'intero importo?
Ci stavamo chiedendo se fosse possibile tramite un contratto che veda in accordo entrambe le parte alzare l'interesse fino a coprire la somma (ammesso che legalmente non ricada nell'usura), oppure se estrarre il rimanente mediante una consulenza effettuata dalla Holding alla società immobiliare italiana di Pippo. In questo caso però non so se una consulenza di tale importo effettuata da una finanziaria sia ben vista, o se a quel punto il problema non diventi addirittura la tassazione sul ricavato imponibile dal fisco UK.
Forse qualora si volesse percorrere la strada della consulenza sarebbe più conveniente agire mediante una LLC USA, se mai fosse questa la via...

[Andy Fratton]

Chi riceve i 220k dovrà poi restituire l'intera somma + interessi come da contratto stipulato. In caso contrario preparatevi ad accertamenti immediati sia lato Italia che UK

[pacho]

Chi riceve i 220k dovrà poi restituire l'intera somma + interessi come da contratto stipulato. In caso contrario preparatevi ad accertamenti immediati sia lato Italia che UK

Questo naturalmente, è la base. La nostra perplessità è in merito al fatto di dover corrispondere alla UK LTD finanziatrice un importo che oltre all'intera somma + interesse ammonta anche di un profitto extra ricavato dalla rivendita dell'immobile da parte della società italiana, di molto superiore a quello che sarebbe il normale tasso di interesse appunto. Non abbiamo trovato una soluzione ottimale sul come trasferirlo dalla società italiana post vendita, alla UK LTD.

[Andy Fratton]

La società UK non ha nessun diritto di ricevere extra profitti non avendo nessun interesse specifico nell'affare se non quello di aver finanziato Pippo con regolare mutuo, ed aver per questo ricevuto degli interessi.

Per poter trasferire extra profitti dovete costituire una entità veicolo in Italia che si occuperà dello sviluppo immobiliare, tipo contratto di rete.

[pacho]

La società UK non ha nessun diritto di ricevere extra profitti non avendo nessun interesse specifico nell'affare se non quello di aver finanziato Pippo con regolare mutuo, ed aver per questo ricevuto degli interessi.

Per poter trasferire extra profitti dovete costituire una entità veicolo in Italia che si occuperà dello sviluppo immobiliare, tipo contratto di rete.

Ok ricevuto. Per caso Andy saresti disponibile per prenotare una consulenza privata in merito?

[Andy Fratton]

Ok ricevuto. Per caso Andy saresti disponibile per prenotare una consulenza privata in merito?

Mi occupo di questo ma prima ancora di farti perdere tempo e denaro ti specifico alcuni punti:

1) Non si tratta di andare semplicemente a costituire na LTD da 300£ dal primo e più economico provider che trovi.
2) Lato UK ho lo studio che segue tutta la pratica e che dovrà preparare tutta la relativa documentazione, idem lato Italia
3) Tutto viene svolto nella più assoluta legalità, incluse le dovute comunicazioni AdE, verifiche anti-riciclaggio, identificazione persone e società coinvolte.
4) Tutta la gestione finanziaria e fiscale ITA e UK sarà svolta nella più assoluta legalità e trasparenza.
5) Costi: Indicativamente sui 30.000 Euro ma con precisione si potrà dire dopo aver ragionato con il team ed analizzata tutta la documentazione. L'anticipo per lo studio di fattibilità è di 1500 Euro.